דוח הסנאט: USDT של Tether במרכז מערכת הבנקאות הצללים של איראן

לפי דוח שהובילו הדמוקרטים בסנאט ופורסם ב-28 בספטמבר, המטבע היציב USDT של Tether הפך עבור איראן ל"קו חיים פיננסי משמעותי" ולכלי למימון ארגוני פרוקסי, ובהם חיזבאללה.

את החקירה, שאורכה 28 עמודים, הוביל הסנאטור ריצ'רד בלומנטל מקונטיקט, הדמוקרט הבכיר בוועדת המשנה הקבועה לחקירות של הסנאט. החוקרים בחנו 846 ארנקי קריפטו שהטילו ישראל וארצות הברית סנקציות עליהם בשל קשרים לאיראן.

מה מלמד ניתוח הארנקים

לפי הדוח, 84% מ-846 הארנקים ביצעו עסקאות ב-USDT. בין היתר מדובר בהעברות שסייעו לממשלת איראן להעביר כספים אל מעבר לגבולות ולתמוך במטבע הלאומי תחת הסנקציות האמריקאיות, בין השאר דרך הבנק המרכזי של איראן. מבין 757 ארנקים הקשורים למימון טרור, 87% השתמשו ב-USDT כמטבע הראשי. הדוח מוסר עוד כי שני מבריחי נפט איראניים שהוטלו עליהם סנקציות העבירו דרך המטבע יותר מ-603 מיליון דולר בשנים 2021-2025.

USDT פועל על כמה בלוקצ'יינים ציבוריים, ובהם Tron ו-Ethereum, וכל העברה מותירה רשומה פומבית שהחוקרים יכולים לעקוב אחריה בין ארנקים, בורסות ושירותים אחרים. לפי הדוח, Tether לא הקפיאה חלק מהארנקים הקשורים לגופים איראניים או לארגוני טרור, אף שמידע פומבי סיפק התראה מספקת בכמה מקרים עוד לפני החלטה רשמית על סנקציות או תפיסה.

הנתונים מתייחסים לקבוצה נבחרת של ארנקים ואינם מוכיחים שכל העברה מימנה טרור.

תגובת Tether

חברת Tether, המנפיקה של המטבע היציב הגדול בעולם הצמוד לדולר, דוחה את המסגור של הדוח. החברה מסרה כי היא מחויבת לשתף פעולה עם ממשלת ארצות הברית, וכי תמכה בהקפאת כמעט 550 מיליון דולר ב-USDT הקשור לאיראן בשנת 2026. "Tether הוכיחה שוב ושוב ש-USD₮ אינו מקלט לשחקנים תחת סנקציות, לארגוני טרור או לרשתות פליליות", אמר המנכ"ל פאולו ארדואינו. לדבריו, בלוקצ'יינים ציבוריים מעניקים לרשויות שקיפות לגבי תנועת הכספים, אך Tether אינה יכולה לבטל כל העברה.

קריאה לחקירה

בלומנטל אמר כי הדוח "חושף כיצד Tether והטוקן המוביל שלה הפכו למרכז מערכת הבנקאות הצללים של איראן", וקרא למשרד האוצר ולמשרד המשפטים לחקור את החברה. הוא שלח מכתבים לשר המשפטים טוד בלאנש ולשר האוצר סקוט בסנט בדרישה לבחון הפרות אפשריות של דיני הסנקציות והבנקאות.

הדוח גם שואל אם סוכנויות פדרליות נהגו כלפי Tether ביד רכה באכיפת כללי איסור הלבנת הון. הוא אינו קובע כי גורם רשמי כלשהו כיוון את החלטות החברה. משרד האוצר הגביר את הסנקציות על איראן מאז תחילת המערכה הצבאית האמריקאית השנה, ובאוגוסט השיק את מבצע Economic Outcast, הכולל התמקדות בעסקאות קריפטו. הדוח עצמו אינו מטיל סנקציות על Tether.