פינסן מנתקת את MEXC מהמערכת הפיננסית של ארה״ב בשל זרמים בלתי חוקיים לכאורה בהיקף של 16 מיליארד דולר

הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) של משרד האוצר האמריקאי הוציאה ביום שישי צו סופי שינתק את הבורסה הזרה MEXC Global ממערכת הבנקאות האמריקאית, בשל קשרים לכאורה להתחמקות מסנקציות מצד איראן, קוריאה הצפונית ורוסיה. שלושים יום לאחר פרסום ההודעה במרשם הפדרלי, ייאסר על מוסדות פיננסיים אמריקאיים שעליהם חל הצו כל העברת כספים, ובכלל זה מטבע וירטואלי בר־המרה, אל MEXC או ממנה.

מה קובע הצו

הצו, שעליו חתם סגן מנהל FinCEN ג'ימי ל. קירבי, חל על MEXC Global ועל חברות מסונפות נבחרות הפועלות מחוץ לארצות הברית, ובהן MEXC Global Ltd / MX Global Ltd הרשומה באיי סיישל, MEXC Estonia OÜ של אסטוניה, GIDA Technology AG משווייץ ו-MXC Global Ltd מבריטניה. מוסדות שעליהם חל הצו צפויים לעונשים אזרחיים או פליליים בגין הפרות מכוונות. משרד האוצר הציג את המהלך כחלק ממבצע Operation Economic Outcast. זה אינו סימון סנקציות של OFAC: הצו קובע כי הוא אינו משנה את החובות לפי חוק סודיות הבנקים (Bank Secrecy Act) או את כללי OFAC, וכי מדובר בצו של FinCEN האוסר העברות כספים, ולא בהצעת תקנה לפי סעיף 311. כל עוד המרשם הפדרלי לא פרסם את ההודעה, ספירת שלושים הימים טרם החלה; נכון לערב יום שישי, לפי שעון החוף המזרחי, עדיין לא הופיע מסמך MEXC באינדקס הציבורי של המרשם, בהתאם להערת השער של הצו שלפיה הפרסום עדיין ממתין.

הזרמים הבלתי חוקיים לכאורה

משרד האוצר טוען כי MEXC איפשרה זרמים בלתי חוקיים בהיקף של לפחות 16 מיליארד דולר ממאי 2021 ועד מאי 2026, ובהם קרוב ל־1.5 מיליארד דולר הקשורים להתחמקות מסנקציות רוסיות וכ־22 מיליון דולר הקשורים לבנק המרכזי של איראן ולכוח קודס של משמרות המהפכה. הפלטפורמה עדיין ביצעה עסקאות עם Garantex, שעליה הוטלו סנקציות, ועם יורשתה Grinex גם ביוני 2026, יותר מארבע שנים לאחר ש-OFAC הכניסה את Garantex לרשימת הסנקציות. מעבר לרוסיה, FinCEN מציין תנועה ישירה של כ־1 מיליארד דולר עם יותר מ־40 מחליפי קריפטו איראניים, קרוב ל־26 מיליון דולר עם רשת A7 להתחמקות מסנקציות, שאף היא נתונה לסנקציות OFAC, וכמעט 200 מיליון דולר הקשורים למטבע היציב A7A5. כמו כן נטענות פעילות של גורמי סיוע מקוריאה הצפונית וזרמי פשיעה קיברנטית.

רקע והשלכות

MEXC, שנוסדה ב־2018 ונקראה בעבר MXC, נמנית עם 20 הבורסות המרוכזות הגדולות בעולם לקריפטו לפי נפח מסחר. משרד האוצר מעריך מחזור יומי של יותר מ־1 מיליארד דולר ויתרות של קרוב ל־5 מיליארד דולר נכון לאמצע 2026. הבורסה כבר מגדירה את ארצות הברית כתחום שיפוט אסור בתנאי השימוש שלה, ולכן המהלך פוגע בעיקר במסלולי הדולר שנותרו, בשותפים הבנקאיים ובצדדים נגדיים שעדיין נוגעים במוסדות אמריקאיים. גם הרגולטורים בבריטניה, בהונג קונג ובאיי סיישל הזהירו מפני ישויות MEXC או פעלו נגדן. משעה שהצו ייכנס לתוקף, חברות אמריקאיות שעליהן חל הצו לא יוכלו להעביר דולרים או קריפטו לארנקים או לחשבונות של MEXC; משתמשים מחוץ לארצות הברית יוכלו להמשיך לסחור זה עם זה, אך נקודות הכניסה של הדולר והבנקים המסלקים יהפכו לסיכון משפטי. נותרה פתוחה השאלה אם MEXC תערער על הקביעה, תבקש פטור או תנתב מחדש נזילות.

מקורות: Bitcoin Magazine · Fincen · Techmeme