NBER-ի հետազոտության համաձայն, Աշխարհի բանկի օգնության 2-6%-ը փոխանցվել է կրիպտոարժույթ

Ազգային տնտեսական հետազոտությունների բյուրոյի (NBER) նոր աշխատանքի համաձայն, Աշխարհի բանկի օգնության յուրաքանչյուր դոլարից 2-6 ցենտը փոխանցվել է կրիպտոարժույթի դրամապանակներ: Հետազոտների գնահատականով, սա կազմում է 1,7-4,4 միլիարդ դոլար: Աշխատանքը՝ „Crypto Capture of Foreign Aid", հրապարակվել է 2026 թվականի օգոստոսին: Նրա հեղինակներն են Սումիթ Ագարվալը, Պեյի Դինին, Էսվար Ս. Պրասադը և Դանիել Ռաբետը:

Հետազոտությունը ընդգրկում է 2018-2024 թվականներին 93 ստացող երկրում տրամադրված օգնությունը, որի ընդհանուր ծավալը 238 միլիարդ դոլար է: Հետազոտները վերլուծել են, թե ինչպես փոխվել է կրիպտոարժույթով ակտիվությունը փոխանցումների գրանցման ամիսներին:

Խողովակներ փոխանցման ամիսներին

Արդյունքները ցույց են տալիս, որ փոխանցումը գրանցելու ամիսին կրիպտոարժույթով ակտիվությունը կտուպ և կարճաժամկետ աճել է: Խողովակները հիմնականում ուղղվել են անանիմ և նորաստեղծ դրամապանակներին՝ ինչպես օֆշորային, այնպես էլ սովորական կրիպտոբորջերում: Բլոկչեյնի վերլուծությունը հայտնաբերել է փողի մաքրման երեք դասական փուլին բնորոշ ակնանշաններ՝ տեղադրում, շերտերով բաժանում և ինտեգրում:

Աշխատանքը պատասխանում է հարցին՝ արդյոք փոխվե՞լ է զարգացող երկրներում օգնության գողացումը կրիպտոարժույթի հասցեով այն բանից հետո, երբ 2016 թվականին „Պանամայի փաստաթղթերի" գողացման դեպքը ավելի խիստ դարձրեց օֆշորային բանկային համակարգի և փողի մաքրման վերահսկումը:

Բլոկչեյնի ֆորենզիկան և վեբ թրաֆիկը

Դրա համար հեղինակները մշակել են օգնության վճարման ամսաթվերին համապատասխան ֆորենզիկ մեթոդ: Այն միավորում է բլոկչեյնում ֆիքսված Bitcoin տրանզակցիաները և նորաստեղծ դրամապանակները, կրիպտոբորջերի գրառումները և IP-ին կապված վեբ թրաֆիկը: Մեթոդը հիմնվում է փոխանցման գրանցման վարչական ժամկետների վրա և հենց այդ ամիսներին է կապում կրիպտոակտիվության խողովակների հետ:

Գողացումը չի նվազեցնում ֆինանսավորումը

Հետազոտները գողացումը գրանցել են չորս ոլորտում. տրանսպորտ, ջրամատակարարում և սանիտարիա, սոցիալական պաշտպանություն և կառավարում: Այս ոլորտներին բաժնում է Աշխարհի բանկի հետագա ֆինանսավորման կեսը նույնիսկ, այսինքն գողացումը չի բերում ֆինանսավորման նվազման:

Հեղինակների եզրակացությամբ, կրիպտոարժույթն ունի երկկողմ դեր. այն հեշտացնում է օգնության գողացումը, սակայն թափանցիկ բլոկչեյն գրառումները թողնում է ֆորենզիկ հետք, ինչը կարող է օգնել գողացված գումարների բացահայտմանը և վերադարձին: