Звіт Сенату США: USDT від Tether у центрі тіньової банківської системи Ірану

Згідно зі звітом, підготовленим демократами Сенату США та опублікованим 28 вересня, стейблкоїн USDT від Tether став для Ірану "важливим фінансовим рятівним колом" та інструментом фінансування проксі-угруповань, зокрема "Хезболли".

28-сторінкове розслідування очолив сенатор від Коннектикуту Річард Блюменталь, провідний демократ Постійного підкомітету Сенату з розслідувань. Слідчі проаналізували 846 криптогаманців, які Ізраїль і США внесли до санкційних списків через зв'язки з Іраном.

Що показує аналіз гаманців

Звіт виявив, що 84% із 846 гаманців проводили операції в USDT. Серед них були перекази, які допомагали іранському уряду переміщати кошти через кордони та підтримувати національну валюту в умовах санкцій США, зокрема через Центральний банк Ірану. Із 757 гаманців, пов'язаних із фінансуванням тероризму, 87% використовували USDT як основний токен. У звіті також зазначено, що двоє підсанкційних іранських контрабандистів нафти провели через цей токен понад 603 мільйони доларів у 2021-2025 роках.

USDT працює на кількох публічних блокчейнах, зокрема Tron і Ethereum, і кожен переказ залишає публічний запис, який слідчі можуть простежити між гаманцями, біржами та іншими сервісами. За даними звіту, Tether не заморозив частину гаманців, пов'язаних з іранськими структурами чи терористичними організаціями, хоча публічна інформація в кількох випадках давала достатньо підстав для дії ще до офіційного рішення про санкції чи вилучення.

Ці цифри стосуються вибірки гаманців і не доводять, що кожен переказ фінансував тероризм.

Позиція Tether

Tether, емітент найбільшого у світі стейблкоїна, прив'язаного до долара, не погоджується з висновками звіту. Компанія заявила, що готова співпрацювати з урядом США, і повідомила, що підтримала заморожування майже 550 мільйонів доларів у USDT, пов'язаних з Іраном, у 2026 році. "Tether неодноразово доводив, що USD₮ не є прихистком для підсанкційних осіб, терористичних організацій чи кримінальних мереж", заявив генеральний директор Паоло Ардоіно. За його словами, публічні блокчейни дають владі змогу бачити рух коштів, але Tether не може скасувати кожен переказ.

Заклик до розслідування

Блюменталь заявив, що звіт "показує, як Tether і його головний токен стали центром тіньової банківської системи Ірану", і закликав Міністерство фінансів та Міністерство юстиції США розслідувати діяльність компанії. Він надіслав листи генеральному прокурору Тодду Бланшу та міністру фінансів Скотту Бессенту з проханням перевірити можливі порушення санкційного та банківського законодавства.

Звіт також порушує питання, чи не ставилися федеральні органи до Tether поблажливо під час застосування правил боротьби з відмиванням грошей. Він не встановлює, що хтось із посадовців керував рішеннями компанії. Мінфін США посилив санкції проти Ірану після початку військової кампанії цього року, а в серпні запустив операцію Economic Outcast, яка охоплює і криптотранзакції. Сам звіт не накладає на Tether жодних санкцій.